Family office & investment advisor

L’allocation d’actifs

Nous élaborons des stratégies personnalisées pour chaque client en tenant compte de leurs objectifs, de leur profil de risque et de leurs besoins spécifiques. Nos experts en investissement vous proposent des solutions sur mesure en matière de placements financiers :

• Actions, Obligations, OPCVM

  Nous travaillons en étroite collaboration avec les plus grandes sociétés de gestion de la place financière, nos capacités d’analyses et nos différentes offres de gestion nous permettent de répondre à n’importe quel besoin des clients.

• Gestion sous mandat & Gestion conseillée : 

  Nous proposons également à nos clients de confier une partie de la gestion de leur portefeuille à des asset managers de qualité et avec qui nous avons l’habitude de traiter (Pictet, Edmond de Rothschild, Atlantis Marcuard, Banque du Luxembourg, Rothschild & Cie, Lazard…)

• Private Equity

  Nous accompagnons naturellement nos clients sur l’une des classes d’actifs les plus en vogue de ces dernières années : Le Private Equity
  Les investissements sont réalisés à travers différentes thématiques (santé, digital & numérique, consommation & services…) et différentes typologies (LBO, Equity, Dette privée, fonds secondaire, etc). 

• Produits Structurés

  Depuis 2008 et la création du cabinet, cette classe d’actif a tout de suite été intégrée aux portefeuilles de nos clients. Nous travaillons en direct avec plusieurs salles de marchés et échangeons régulièrement avec les meilleurs courtiers de la place pour élaborer des produits sur mesures et saisir les opportunités qui s’offrent à nous. 

• Immobilier

  Transmissible et sécurisant, l’immobilier est un investissement incontournable dans la construction et le développement de son patrimoine. L’offre au sein de cette classe d’actif étant quasi-infinie, il est important de faire les bons choix et de savoir comment investir dans l’immobilier pour pouvoir en tirer tous les avantages. 

• Contrat d’assurance

  L'assurance vie est un excellent outil de transmission de son patrimoine car elle accorde une fiscalité allégée et une transmission du capital sécurisée aux parties prenantes du contrat. Avec un large univers d’investissement, nous vous accompagnons dans l’ouverture et la gestion de vos contrats pour préparer au mieux la transmission de votre capital. Par le biais de notre partenaire Opta Courtage, vous avez accès à toutes les compagnies d'assurance étrangères et aux offres les plus compétitives du marché. 

• Produits de réemplois (150 O B Ter)

  Nous sélectionnons rigoureusement les meilleures solutions de la place pour diversifier votre remploi. Nous complétons notre offre en analysant des thèses d'investissements sur demande pour constituer le portefeuille qui vous ressemble.

• Défiscalisation

  Nos spécialistes seront en mesure de vous accompagner pour la réduction de vos impôts à travers différents produits de défiscalisation tels que le PER ou les produits Girardin (Loi Girardin Art. 199 undecies B et C du C.G.I).

Planification successorale

La planification successorale est le processus de préparation et de structuration de la transmission de l'actif d'un individu après son décès. Elle implique la réflexion et l'organisation de la gestion de son patrimoine, la répartition de ses biens, ainsi que les mesures fiscales et légales associées.

Nous vous aidons à planifier la transmission de votre patrimoine aux générations futures en tenant compte des implications fiscales et juridiques.

Nos spécialistes travaillent en étroite collaboration avec vous pour élaborer des plans de succession adaptés à votre situation familiale et à vos objectifs à long terme.

• Objectifs Clés

  • Transmission Patrimoniale : Assurer une transmission efficace et conforme aux souhaits du défunt.
  • Optimisation Fiscale : Minimiser les charges fiscales pour les héritiers.
  • Préparation aux Incapacités : Planifier pour des situations où le propriétaire du patrimoine n'est plus capable de gérer ses affaires.
  • Protection des Bénéficiaires : Mettre en place des dispositions pour protéger les bénéficiaires mineurs ou vulnérables.

• Planification Fiscale

  • Stratégies de donation : Transmettre de son vivant afin d’alléger les droits successoraux futurs.
  • Optimisation des actifs : Réorganiser les investissements pour optimiser la fiscalité.
  • Choix des Bénéficiaires : Déterminer qui héritera des biens et dans quelles proportions.
  • Faire appel à des experts : Des avocats, des fiscalistes, des experts comptables et des notaires pour une planification optimale.

• Défis et Complexités

  • Lois variables, elles varient selon les juridictions, nécessitant une planification adaptée à chaque cas.
  • Prendre en compte les familles recomposées, les héritiers mineurs ou les situations de désaccord familial.
  • Adapter la planification à l'évolution des actifs et des situations personnelles.

La planification successorale n'est pas seulement une tâche administrative, elle est cruciale pour assurer que vos dernières volontés soient respectées, tout en protégeant vos proches des complications légales et financières. Une planification bien menée garantit que votre héritage est transmis selon vos souhaits, de manière efficace et harmonieuse.

Administratifs et gouvernance

Nous prenons en charge la gestion administrative de votre patrimoine, incluant la consolidation de vos actifs, le reporting financier et la gestion des risques. Nous vous aidons également à mettre en place une gouvernance familiale efficace pour assurer une communication claire et une prise de décision harmonieuse au sein de votre famille.

La gestion administrative englobe l'ensemble des tâches et des procédures nécessaires à la bonne organisation et au fonctionnement efficace de vos activités, que vous soyez une entreprise, un entrepreneur individuel, ou bien un particulier.

La gouvernance familiale désigne l'ensemble des structures, des processus et des politiques mis en place pour gérer et préserver une entreprise familiale, tout en harmonisant les relations entre les membres de la famille impliqués dans l'entreprise. Ce concept est crucial pour assurer la pérennité, la croissance et le bon fonctionnement de l'entreprise à travers les générations. Voici une exploration détaillée de ses aspects clés :

• Gérer les interactions entre la famille, la propriété et la gestion de l'entreprise.
• Assurer une prise de décision efficace et équilibrée.
• Gérer les conflits potentiels

Reporting consolidés

Les systèmes de reporting automatisés actuels ne nous semblant pas assez complets pour suivre certains types d’investissements (Private Equity et produits structurés notamment), nous avons donc décidé de créer notre propre outil de reporting consolidé.  

Ces reporting sur mesure vous permettront de suivre l’évolution de vos actifs financiers plus en détail, notamment en intégrant le suivi des appels de fonds, des niveaux d’engagements et des remboursements partiels sur les investissements en Private Equity ou encore des coupons versés en cours de vie pour les produits structurés.

Plus globalement, nos reporting vous permettront chaque mois de suivre le niveau de votre patrimoine global, de surveiller le détail de vos actifs et passifs et de comparer la performance de votre portefeuille à celle d’indice de référence. L’objectif pour nous est que vous puissiez avoir un aperçu rapide et précis de l’état de votre patrimoine à un instant donné.